Полное руководство Maker (MKR) — кто настоящий король DeFi?
Что такое Maker (MKR)? - От основ, шаг за шагом
Maker (MKR) — это, проще говоря, «децентрализованный банк», работающий на блокчейне Ethereum. Однако он полностью отличается от обычного банка. Это инновационная система, которая позволяет выдавать кредиты, депозиты и выпускать стабильную валюту без централизованного учреждения.
Основой протокола Maker является создание стейблкоина под названием DAI. DAI привязан к доллару США в соотношении 1:1, поэтому его цена не колеблется, как у Bitcoin или Ethereum. Подумайте об этом. Что, если вы сегодня купите криптовалюту на 100 долларов, а завтра она вырастет до 50 долларов? Это было бы страшно. Вот почему нам нужна стабильная монета, такая как DAI.
Так что же такое токен MKR? MKR — это «токен управления», который управляет и управляет всей этой системой. Проще говоря, это как «акция» компании под названием Maker Protocol. Если у вас есть MKR, вы можете голосовать за важные решения, и чем лучше работает система, тем ценнее становится токен.
История рождения Maker — как начинались инновации
Если вы знаете историю Maker, вы можете лучше понять, почему этот проект особенный. В 2015 году не было других криптовалют, кроме Bitcoin. Однако Руне Кристенсен, разработчик из Дании, обнаружил одну проблему.
""Криптовалюты слишком нестабильны, чтобы их можно было использовать в реальной экономической деятельности."""" Кто захочет покупать чашку кофе, если цена постоянно меняется? Вот почему он решил создать """"валюту, которая поддерживает инновационную технологию блокчейна, имея при этом стабильную цену.""""
В 2017 году первая версия DAI наконец была выпущена в мир. Сначала она принимала в качестве залога только Ethereum, но постепенно принимала в качестве залога все больше и больше видов криптовалют. Затем в 2019 году компания выпустила обновленную версию под названием Multi-Collateral DAI (MCD), которая стала настоящим переломным моментом.
Maker вышел на совершенно другой уровень во время помешательства на DeFi в 2020 году. В то время на Maker приходилось более 50% всего рынка DeFi. Он по-прежнему является одним из лучших протоколов DeFi на сегодняшний день.
Как работает Maker — секреты волшебной системы
Чтобы понять, как работает Maker, вам нужно сначала понять концепцию «обеспеченного кредитования». Это похоже на то, как мы берем деньги в долг у банка, используя наш дом в качестве залога, но здесь мы берем DAI, используя криптовалюту в качестве залога.
Шаг 1: Внесение залога (создание хранилища)
Пользователи вносят Ethereum или другие одобренные криптовалюты в протокол Maker. Это то, что создается при создании «хранилища». Например, представьте, что вы вносите Ethereum на сумму 1000 долларов.
Шаг 2: Выпуск DAI
Вы можете выпустить DAI на основе стоимости вашего залога. Однако вы не будете выдавать 100% своего залога. Поскольку обычно необходимо поддерживать коэффициент обеспечения на уровне 150% или более, вы можете выпустить DAI на сумму около $666 с залогом на сумму $1000.
Этап 3: Механизм поддержания стабильности
Вот где начинается настоящая магия! Если цена Ethereum упадет и коэффициент обеспечения достигнет опасного уровня, автоматически начнется «ликвидация». В это время часть залога будет автоматически продана для восстановления DAI, и стабильность системы будет сохранена.
Этап 4: Роль MKR
Что делать, если в системе возникнут проблемы и залога будет недостаточно? Тогда будут выпущены новые токены MKR, чтобы восполнить дефицит. С другой стороны, если система работает хорошо и есть комиссионный доход, MKR будут куплены на рынке и сожжены с этим доходом. Затем общий запас MKR уменьшится, что приведет к росту цены.
Предположим, что г-н А внес 2 ETH (около 4000 долларов) в качестве залога и получил 2000 DAI.
• Коэффициент обеспечения: 200% (безопасно)
• Если цена ETH упадет на 50%, коэффициент обеспечения станет 100%, что увеличит риск ликвидации
• В это время система автоматически продаст часть ETH, чтобы вернуть DAI и сохранить стабильность
• Г-н А получает оставшиеся ETH и DAI за вычетом комиссий
Фактическое использование Maker DAI — где и как его использовать?
Причина, по которой DAI — это не просто «стабильная монета», заключается в том, что на самом деле есть много мест, где его можно использовать. Я познакомлю вас с вещами, с которыми я столкнулся лично.
Использование на платформах DeFi
Наиболее типичным использованием, конечно, являются другие платформы DeFi. Если вы вносите DAI на Compound, вы можете получать 5–10% годовых и можете рассчитывать на более высокую доходность на Aave. На таких DEX, как Uniswap, вы можете предоставлять ликвидность пулу DAI/USDC и получать комиссионный доход.
Торговля NFT
В настоящее время вы также можете платить с помощью DAI на OpenSea и других торговых площадках NFT. Стабильность DAI особенно заметна при торговле большими объемами NFT. Поскольку вы можете торговать, не беспокоясь о колебаниях цен.
Международный перевод
При отправке денег за границу, если вы проходите через банк, комиссии высоки, и это занимает много времени, но с помощью DAI вы можете отправить деньги за несколько минут и с гораздо более низкой комиссией. Это особенно широко используется в развивающихся странах.
Оплата
Некоторые компании платят своим сотрудникам с помощью DAI. Поскольку он привязан к доллару, его стоимость стабильна, и его можно использовать в любой точке мира.
Внутриигровая валюта
DAI все чаще используется в качестве внутриигровой валюты в играх на блокчейне. Игроки могут торговать предметами или персонажами, которых они приобретают с помощью DAI, создавая реальную экономическую ценность.
Ключевые партнеры, подключенные к Maker — расширение экосистемы
Настоящая сила Maker заключается в его интеграции с различными платформами. Партнерства позволяют делать то, что невозможно сделать в одиночку.
Основные протоколы DeFi
Compound — одна из крупнейших торговых площадок для кредитования DAI. Здесь вы можете брать или одалживать DAI, Aave предлагает более сложные финансовые продукты, а Curve Finance позволяет осуществлять эффективный обмен между DAI и другими стейблкоинами.
Централизованные биржи
Вы можете торговать DAI на крупных биржах, таких как Coinbase, Binance и Kraken. В частности, в последнее время увеличивается количество торговых пар, использующих DAI в качестве базовой валюты, поэтому существует много случаев, когда DAI используется в качестве посредника при торговле другими альткоинами.
Платежные сервисы
Традиционные платежные компании, такие как PayPal и Visa, также рассматривают возможность интеграции DAI. В некоторых регионах вы уже можете использовать DAI для онлайн-покупок и даже в некоторых физических магазинах.
Корпоративное внедрение
Хотя это и не Tesla, многие малые и средние компании начали использовать DAI для управления своими финансами. Это отличный инструмент для снижения валютного риска, особенно для компаний, ведущих бизнес на международном уровне.
Сила сообщества Maker — истинное лицо децентрализации
Сообщество Maker действительно особенное. Самое большое отличие по сравнению с другими криптовалютными проектами заключается в том, что вы можете «фактически участвовать в принятии решений».
Управленческое голосование
Держатели токенов MKR могут голосовать за действительно важные решения. Такие вопросы, как, какое новое обеспечение добавить, как скорректировать процентные ставки и как изменить параметры системы. Еженедельный управленческий звонок объединяет разработчиков, инвесторов и пользователей со всего мира для обсуждения.
Форум и Discord
Официальный форум Maker очень активен. Обсуждаются различные темы: от технических дискуссий до анализа рынка и предложений новых идей. Discord позволяет общаться в режиме реального времени, поэтому можно быстро реагировать на быстрые изменения рынка.
Экосистема разработчиков
Поскольку Maker — проект с открытым исходным кодом, любой может просматривать код и вносить в него свой вклад. Фактически, разработчики по всему миру пишут код, находят ошибки и предлагают новые функции для улучшения протокола Maker.
Обучение и адаптация
Сообщество активно занимается обучением новых пользователей. Существует множество руководств на корейском языке, а также регулярно проводятся онлайн-семинары и сессии AMA (Ask Me Anything).
Настройка кошелька для Maker — практическое руководство
Чтобы использовать Maker, вам сначала понадобится подходящий кошелек. Вот несколько рекомендаций, основанных на моем собственном опыте.
MetaMask (самый популярный)
MetaMask, который можно установить как расширение для браузера, является наиболее широко используемым. Он прост в установке и прекрасно интегрируется с панелью инструментов Maker. Однако вам всегда следует хранить свою seed-фразу в надежном месте!
Аппаратные кошельки (самые безопасные)
Если вы имеете дело с большими суммами денег, я рекомендую аппаратный кошелек, такой как Ledger или Trezor. Они немного сложны, но они самые безопасные. Они также хорошо работают с Maker.
Мобильные кошельки
Мобильные кошельки, такие как Trust Wallet и Coinbase Wallet, также поддерживают Maker. Это удобно, потому что вы можете управлять DAI на ходу, но вам нужно быть более осторожным с безопасностью.
Меры предосторожности при настройке
- Существует много поддельных приложений-кошельков, поэтому обязательно загрузите их с официального сайта
- Запишите сид-фразу офлайн и сохраните ее в надежном месте
- Сначала протестируйте ее с небольшой суммой, а затем используйте большую сумму, когда привыкнете
- Всегда держите небольшую сумму ETH для оплаты сборов за газ (комиссий)
Факторы риска, которые вы должны знать при инвестировании в Maker
Честно говоря, инвестирование в Maker не лишено риска. Однако, если вы знаете риски и готовы к ним, вы можете сделать разумную инвестицию.
Риск смарт-контракта
Maker состоит из сложных смарт-контрактов. Независимо от того, сколько раз он проходил аудит, идеального кода не существует. Если будет обнаружена критическая ошибка, могут быть большие потери. Однако Maker стабильно работает уже много лет и постоянно обновляется, поэтому он относительно безопасен.
Риск ликвидации
Выпуск DAI